Investir dans une start-up

Investir au sein d’une start-up peut sûrement vous paraitre risqué étant donné que c’est une entreprise qui est en démarrage et qui a besoin de fonds pour son évolution. Mais certaines disposent d’un bon potentiel pour vous apporter des bénéfices dans le futur. C’est pour cela qu’il est important de bien s’informer avant de passer à l’étape de l’investissement dans l’optique de bien repérer dans quel type de start-up vous pourriez mettre vos fonds. De plus, vous apportez votre soutien en investissant auprès de ces jeunes pousses. Dans cet article, nous allons vous donner des informations précieuses sur : pourquoi et comment investir dans une start-up ?

Qu’est-ce qu’une start-up ?

Quand on s’imagine une start-up, on pense à une entreprise plutôt du genre jeune et dynamique. On a à l’esprit des bureaux plutôt cool avec des tables de ping pong, des jeux en plein air, des salariés en short et en tong. Mais ceci n’est qu’une ambiance qui est reproduite aussi dans des firmes qui n’en sont pas une.

Le mouvement des start-ups est apparu au XXe siècle, et nous avons commencé à le voir dans l’univers médiatique américain dès la fin des années 1970. En effet, le média américain «Forbes», spécialisé en économie, a employé ce terme pour la première fois. Le mot «start-up» signifie en français «société en démarrage» ou «jeune pousse». Egalement, cette expression a une autre signification : le « start » se réfère au début d’une entreprise, et « up » se réfère au fait qu’elle veut se développer de manière significative.

En général, c’est une société ou simplement un projet fondé par un entrepreneur qui a l’intention de procéder au développement et à la validation d’un modèle d’affaires en évolution. La plupart des autres sociétés n’ont pas forcément comme objectif de grandir de manière exponentielle et elles n’ont pas l’intention de devenir géantes. Ces start-ups lorsqu’elles connaissent la gloire, elles sont ensuite prospères. On appelle ces firmes grandissantes des licornes car leur valeur est de plus d’un milliard de dollars. Ce qui caractérise ce type de société est principalement l’innovation, en effet, elles ont pour but de proposer une offre nouvelle qui améliore ce qui a été fait auparavant.

D’ailleurs, la start-up est généralement conçue par un groupe de personnes, on les nomme des co-fondateurs, ou par un fondateur unique. Son objectif est que son projet soit validé par le marché. Le ou les fondateurs doivent réaliser un entretien sur l’offre que propose la start-up et puis la mise en oeuvre MVP, aussi nommée le produit minimum (Minimum Viable Product). On appelle cette mise en oeuvre la stratégie de développement d’un produit afin de faire un test si les produits et/ou services conçus par la société peuvent être commercialisés. Le fondateur conçoit un prototype de son offre dans le but de le faire valider directement sur le marché.

Dès lors, que le modèle économique proposé par la start-up est viable, son offre doit pouvoir être démultipliée et commercialisable. Tout ce que produit la jeune pousse doit pouvoir être disponible dans différents lieux. Le modèle d’affaires doit pouvoir être dupliquée de la même façon. On en déduit que c’est le prototype du produit. Cette méthode permet de mieux comprendre l’enjeu de l’offre sur le marché. Eric Ries l’a théorisé à travers sa parution sous le nom de «The Lean Startup».

Pourquoi investir dans une start-up ?

Investir dans une start-up est d’abord un bon moyen de gagner de l’argent grâce aux dividendes des actions que vous aurez acheté. Mais pour ce cas-là, il faut être très vigilant et choisir la bonne start-up dans laquelle investir. Il faut prendre bien connaissance de son business plan pour comprendre son offre, son produit et / ou service. Il est tout aussi important de bien comprendre le modèle d’affaires et l’étude de marché. Il faut aussi par la même occasion apprendre à connaitre l’équipe qui constitue la start-up.

Ensuite, investir dans une start-up, c’est aussi aider les jeunes firmes et les entrepreneurs dans leur lancement et développement de projet. À partir des levées de fonds, les entrepreneurs attendent que des investisseurs les soutiennent dans la conception de leur projet. De plus, vous financez dans le domaine de l’innovation qui est un secteur plein de potentiel et très tendance de nos jours.

De plus, investir dans ce genre d’entreprise, cela vous permet de gagner jusqu’à 10 fois ce que vous avez investi. Donc cela est très rentable pour vous. Mais de la même manière il faut que la start-up réussisse pour que vous puissiez gagner de l’argent. Les lois françaises limitent l’investissement à hauteur de 1000 € par projet et par investisseur. Il existe aussi des avantages très intéressants liés à la fiscalité. En effet, concernant la défiscalisation, la loi est identique à celle de l’investissement en PME. Vous bénéficiez d’une réduction d’impôt si vous investissez dans ce type de société.

En investissant dans des start-ups, vous créez des emplois car vous apportez un financement non négligeable à ces sociétés et par la même occasion ils peuvent engager de véritables talents dans leurs entreprises. Vous participez activement dans la croissance de l’économie française.

Une autre raison d’apporter votre propre plus-value à la start-up et ses différents collaborateurs. Votre expertise et votre potentiel réseau peuvent être partagés avec l’entreprise, de la même façon, elle peut vous apporter une expérience enrichissante. Votre savoir-faire est quelque chose qu’il est important à une entreprise.

Vous commencez en plus une aventure incroyable où vous allez pouvoir voir de vos propres yeux comment une entreprise évolue et se développe dans le monde de l’entrepreneuriat. Vous serez à la fois témoin de cette évolution et un participant actif à cette future réussite. C’est aussi l’opportunité de faire plusieurs rencontres, que ce soit des investisseurs ou des employés experts des différentes structures de start-ups. Cet investissement permet de créer et de renforcer des liens de sociabilité entre vous et les porteurs de projet.

Les structures pour investir dans les start-ups

Pour investir dans une start-up, il existe plusieurs structures et différentes méthodes pour y parvenir. En effet, il y a d’abord les plateformes numériques comme les plateformes de crowdequity et de crowdlending. Il y a également les fonds d’investissement de proximité (FIP) et les fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI).

Nous allons vous présenter en détail les différentes structures pour investir dans une start-up :

Les plateformes de crowdequity : crowdequity signifie crowdfunding en actions. Ces dispositifs sont spécialisés en financement participatif pour la collecte de fonds des start-ups. Le financement ici est sous forme d’investissement. Un des avantages c’est que cela est moins risqué. Vous aurez des bénéfices à la suite de votre investissement cela peut être royalties ou bien des parts du capital de l’entreprise. Vous devenez alors un actionnaire et percevez des dividendes. Il existe plusieurs structures de crowdequity comme : SmartAngels, Sowefund, UstartMe et WiSeed.

Les plateformes de crowdlending : le crowdlending est une forme de financement participatif sauf que la nuance est que l’investisseur prête de l’argent à une ou plusieurs start-ups. Ce type d’investissement a du potentiel car cela vous permet de percevoir jusqu’à 10% en taux d’intérêt en fonction des différentes applications de crowdlending. Vous percevez alors des intérêts avantageux et vous avez la possibilité de prêter sur une période courte. Le désavantage pour ce cas précis est la moins-value. C’est pour cette raison qu’il faut bien se renseigner dans ce type d’investissement. Il existe différents dispositifs de crowdlending tels que Lendopolis et WeShareBonds.

Les fonds d’investissement de proximité (FIP) et les fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI) : ce sont aussi des bonnes solutions pour investir vos fonds dans une jeune pousse. Ils vous permettent d’investir et de profiter de réels avantages liés à la fiscalité. En effet, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt et à la sortie vous ne paierez pas d’impôt sur les revenus. Pour faire appel à ces types d’organismes, il est fortement recommandé de bien s’informer sur les différentes conditions d’entrée et d’investissement.

Comment investir dans une start-up ?

Pour réussir son investissement dans une jeune pousse, il est important de faire un travail conséquent en amont et prendre du temps pour bien choisir la start-up sur laquelle il faut investir. Bref, savoir comment investir dans une start up est primordial. Il y a plusieurs étapes à respecter pour bien investir vos fonds. Dans un premier temps, vous pouvez vous renseigner auprès de l’association France Angels et devenir business angels.

Dans un premier temps, il est important de bien analyser le marché dans lequel vous allez investir. Ne pas prendre de risque dans un secteur dont vous n’y connaissez rien, investissez votre argent dans un domaine qui vous plait et dont vous avez des connaissances. Tournez-vous plutôt vers un marché où vous aurez une certaine expertise et votre professionnalisme vous permet de mieux investir. Il faut voir si la start-up est bien positionnée dans son marché avant d’investir.

Dans un deuxième temps, prenez bien le temps d’analyser et comprendre les différentes composantes et informations qui sont à la base de la start-up que vous souhaitez investir. En effet, il faudra d’abord analyser le business model, c’est-à-dire, qu’est-ce qu’elle propose en matière de produit (et/ou service) et comment elle gagne son argent avec. Il faut par la suite étudier le business plan et prendre le temps de mieux connaitre l’équipe de la jeune pousse.

Dans un troisième temps, il faut analyser les risques liés aux investissements et se renseigner auprès d’organismes spécialisés pour obtenir plus d’informations. Ensuite, en fonction de vos attentes et besoins, vous pourrez investir sur une ou plusieurs entreprises en sollicitant les différentes structures dédiées à l’investissement des start-ups comme les plateformes en ligne ou les fonds d’investissement.

Conclusion

Investir dans une société en démarrage présente un grand nombre d’avantages et vous n’êtes pas seul, il existe différentes solutions pour réussir à bien investir de cette façon. Mais, cela présente également des risques donc il est important d’être vigilant et de bien s’informant avant de vous engager dans un investissement sous tout type de forme. Soutenir les start-ups, c’est soutenir l’emploi, l’innovation et également l’économie française.