Les collaborateurs d’assurance sont multitâches, ils doivent en effet accueillir les clients, gérer les différents appels, faire souscrire des contrats, etc. Toutes ces tâches demandent une grande organisation de leur part. Le CRM devient donc leur meilleur allié en les aidant à réaliser toutes ces tâches simplement et rapidement.
Un CRM (Customer Relationship Management) ou logiciel de gestion de la relation client, permet aux entreprises d’améliorer leurs interactions avec leurs clients. Cela se fait grâce à la centralisation de toutes les informations sur une base de données ensuite accessible à tout moment et par tous les collaborateurs. Ce qui permet donc d’améliorer le processus d’acquisition, de gérer et de fidéliser des clients grâce à une seule interface. De plus, un certain nombre de tâches sont automatisées afin de faciliter le travail des collaborateurs et de leur faire gagner du temps dans leur travail.
Grâce au CRM, les collaborateurs ont la possibilité de numériser tous les documents papiers afin qu’ils soient ensuite automatiquement associés à la fiche du client. Ce processus s’appelle la GED (gestion électronique des documents) et permet ainsi à tous les collaborateurs d’avoir accès à l’information d’un client sans avoir à retrouver son dossier papier. Ce qui permet à la fois un gain de temps car le document recherché peut être très facilement trouvé grâce au numéro de contrat par exemple et également un gain de place car les dossiers n’ont donc plus besoin d’être stockés ce qui libère donc de l’espace.
Cet outil permet tout d’abord de faire un ciblage précis en fonction de différents critères que vous aurez prédéfinis. Vous pourrez ensuite mettre en place des campagnes en masse mais également personnalisées pour chaque client grâce à la personnalisation automatique. En effet, les offres qui seront envoyées répondront aux besoins des clients ou prospects ce qui permettra d’augmenter les possibles souscriptions et réalisation de devis. Par exemple, les clients possédant uniquement leur contrat habitation dans votre agence recevront des offres pour qu’ils basculent leur contrat automobile afin de les fidéliser. Une fois vos campagnes lancées, vous avez la possibilité de faire un suivi et d’analyser vos performances. Le CRM a notamment pour rôle de vous rappeler quand relancer vos clients et prospects, etc.
Chaque collaborateur de l’agence peut avoir accès à toutes les informations de tous les clients très rapidement grâce au CRM. Il est en effet très facile de retrouver un client grâce à : son nom, prénom, numéro client, numéro de contrat. Dès qu’un client vous contacte ou se déplace dans votre agence et que le collaborateur associé à la gestion de son dossier est occupé vous avez accès à toutes les informations du client et à toutes les interactions qu’il a pu avoir avec votre agence, de fait, il est donc très facile pour vous de répondre rapidement à sa demande.
De plus, dès que vous arrivez sur une fiche client vous avez plusieurs possibilités rapides en rapport avec le client. Les choses qu’il pourrait être le plus susceptible de vous demander comme une attestation pour ces contrats : vous aurez simplement à générer l’attestation et à lui envoyer directement par mail ou à l’envoyer par courrier. Ces actions rapides proposées par le CRM vous permettent donc un gain de temps et d’être plus efficace.
Pour finir, le CRM vous permet de faire des devis de façon très simple. En remplissant simplement des cases déjà préétablies et une fois remplies le CRM vous indique instantanément le tarif proposé que vous pourrez indiquer au client. Il en est de même pour créer un contrat, il y a même la possibilité de le signer électroniquement ce qui évite d’imprimer un nombre de papiers très important et de faire déplacer le client à l’agence ce qui permet un gain de temps pour lui et pour vous. Il permet donc de générer directement les devis et les différents contrats de façon rapide et simple qui sont ensuite rattachés à la fiche du client.