Comment investir dans une start-up ?

Vous avez envie de commencer un projet d’investissement auprès d’une start-up (ou PME) et vous ne savez pas comment vous y prendre ? Ne vous inquiétez pas, dans cet article, nous allons vous livrer des pistes et des conseils pour réussir à investir dans une start-up ou plusieurs (ou PME). D’ailleurs, investir dans une start-up (ou PME) doit être bien prévu et vous devez bien vous informer sur les modalités d’investissement. Dans cette optique, vous devez contacter les organismes adaptés à ce type d’investissement et d’entreprise.

Qu'est-ce qu'une start-up ?

L’origine du mot «start-up» est anglophone et provient des Etats-Unis. Il signifie «début», «commencement», voire «démarrage». En effet, on commence à le voir apparaitre dans les années 1970 dans le fameux magazine d’économie nommé Forbes. Le média l’utilise dans une de ses parutions et cite cette phrase : “unfashionable business of investing in startups in the electronic data processing field.” C’est un raccourci du terme anglo-saxon «start-up company». Cela veut dire «société en démarrage» ou bien «entreprise qui débute».

Généralement, c’est un fondateur ou un groupe d’individus (des co-créateurs ou co-fondateurs) qui développent un projet d’entrepreneuriat, plus précisément une entreprise. La première chose que ce créateur d’entreprise en démarrage commence à entreprendre est de trouver une idée innovante et il le teste par la suite sur le marché. Tout cela dans l’optique de vérifier si ce qu’il envisage de vendre est susceptible de bien fonctionner, être reproductible et commercialisable. De ce fait, il passe alors par le développement de produit (et/ou service). Autrement dit, c’est concrètement la conception du produit. On appelle cette étape : la réalisation du produit minimum viable (minimum viable product). Enfin, le prototype issu de ce développement est alors soumis à la validation sur le marché. Le théoricien et chercheur a conceptualisé ce processus de développement dans son écrit «The Lean Startup».

Les GAFAM constitués de Google, Amazon, Facebook, Apple et Microsoft ont été à leurs débuts des petites start-ups. Ces dernières se sont développées pour la plupart très rapidement dans des garages et ont connu un succès incroyable. Ces entreprises valent désormais des milliards de dollars et ont de nombreux clients. Grâce à leur offre innovante et l’aide de leurs investisseurs, ils ont réussi un pari inimaginable. Vous voulez être un acteur du succès d’une start-up pleine de potentielle et gagner d’importants bénéfices ? Si oui, alors nous allons vous expliquer à quelle structure intermédiaire s’adresser pour investir.

Les structures pour investir

Afin de vous permettre de faire des investissements dans une startup (ou PME), il existe plusieurs dispositifs et différentes manières pour y arriver. Premièrement, il existe des plates-formes en ligne, telles que le financement participatif sous forme de plateforme de crowdfunding de type crowdlending et crowdequity. Il existe aussi des fonds d’investissement de proximité (FIP) et les fonds communs de placement dans l’innovation (FCPI).

Voici les différents dispositifs pour l’investissement auprès de start-ups (ou PME) :

Plateformes de financement participatif (crowdequity) : ce financement participatif se traduit par crowdfunding en actions. Ce système est conçu pour collecter de l’argent pour les startups (ou PME). Les fonds sont présentés ici en tant qu’investissement. L’un des avantages est un risque moindre. Votre investissement apportera des bénéfices, qui peuvent faire partie d’une redevance ou d’un capital d’entreprise. Vous devenez alors actionnaire et recevez un dividende. Il y a plusieurs dispositifs de financement participatif pour ces jeunes entreprises, de type crowdequity, tels que : Sowefund, WiSeed, UstartMe et SmartAngels.

Plateformes de financement participatif (crowlending) : ce type d’investissement est une forme de crowdfunding, mais la subtilité est que les investisseurs prêtent des fonds à des jeunes pousses pour les financer. Ce type d’investissement est avantageux car il vous permet de gagner des taux d’intérêt allant jusqu’à 10% selon les différents dispositifs de financement participatif. Ensuite, vous obtenez un profit et il est possible de prêter à court terme. L’inconvénient de cette situation particulière est bien évidemment la perte de capital. Pour cette raison, il est nécessaire d’être pleinement informé de ces investissements. Il y a différentes structures de crowlending pour ces jeunes sociétés, comme Lendopolis et WeShareBonds, par exemple.

Les fonds FIP et FCIP : en France, ce sont également d’excellentes façons afin d’investir votre argent dans des startups (ou PME). Cela vous permet de placer votre argent tout en profitant d’avantages concernant la fiscalité. En effet, vous bénéficierez de réductions d’impôt et vous n’aurez pas à payer d’impôt sur le revenu lors de la sortie. Pour solliciter de tels organismes, il est très conseillé de bien comprendre les diverses conditions liées à l’investissement et à l’entrée. Ce type d’investissement est du capital risque.

Les étapes pour investir dans une start-up (ou PME)

Afin d’investir avec succès dans une startup (ou PME), il est important de faire beaucoup de travail préalablement et de prendre le temps de choisir la bonne startup (ou PME) dans laquelle investir. Vous devez suivre plusieurs étapes pour investir correctement votre argent. Tout d’abord, vous pouvez obtenir des informations auprès de l’Association France Angels et endosser le rôle de business angel.

Tout d’abord, il est recommandé de procéder à une analyse du marché dans lequel vous investissez. Ne prenez pas de risques dans un domaine que vous ne connaissez pas et placez vos propres fonds uniquement des domaines que vous aimez et que vous connaissez bien. De cette façon, passez à un marché où vous aurez une expertise solide et un savoir-faire dans l’optique d’investir intelligemment. Avant d’investir, vous devez vérifier si la startup (ou PME) dispose d’un bon positionnement sur son marché.

Deuxièmement, analysez judicieusement la start-up (ou PME) afin de comprendre les constituants et les éléments informatifs qui composent la jeune pousse sur laquelle investir. Effectivement, le modèle économique doit être analysé en premier, autrement ce qu’elle fournit en matière de produit et service et comment elle en tire profit. Ensuite, vous devez étudier le plan d’affaires et en apprendre plus sur les membres de l’équipe de la société en démarrage.

Troisièmement, il est nécessaire d’appréhender le risque concernant les investissements et d’accéder à plus de renseignements via des organisations spécialisées. Par la suite, selon vos moyens et vos ambitions, vous avez l’occasion d’investir dans plusieurs jeunes sociétés en faisant appel aux différents dispositifs spécifiques à ce type d’investissement, comme par exemple, les fonds d’investissement.

Conclusion

Vous savez désormais comment investir dans des startups (ou PME), vous avez toutes les clefs en main pour le faire. Vous n’êtes pas seul dans cette aventure, il est très facile d’entreprendre un projet d’investissement directement auprès de ces différentes jeunes entreprises. Grâce aux innovations du web, vous pouvez le faire directement à partir d’un de vos supports numériques en disposant d’une connexion Internet. Rien de plus simple pour investir ! Mais il faut être très prudent et se renseigner en amont afin de mieux anticiper les risques liés à l’investissement des startups (ou PME), en France. L’un des grands avantages est de bénéficier de réduction d’impôt. Le capital risque devient alors un atout pour l’investisseur et le porteur de projet.